В Турции разгорелся скандал с программой Гражданство за инвестиции (CBI), и Турецкий скандал CBI снова заставил всех присмотреться к этой сфере. Вскрылась одна из крупнейших афер в истории CBI: власти Турции накрыли целую сеть, которая проворачивала махинации с недвижимостью. В итоге, 451 иностранец получил турецкий паспорт, хотя по факту ничего и не вкладывал.
Этот скандал вызвал переполох среди экспертов, правительств и самих инвесторов. Стало видно, что в схемах получения гражданства через покупку недвижимости есть дыры. Помимо арестов с конфискациями, выяснилось, что недостаточно проверять инвесторов. Теперь мировые регуляторы будут следить за этим ещё пристальнее.
Как всё раскрыли?
Министр внутренних дел Али Ерликая рассказал, что операция прошла сразу в 19 турецких провинциях. Задержали 106 человек. Главным в этой схеме был некий М.А.
Преступники делали так: оформляли липовые сделки между турками и иностранцами. Иностранцы вроде как вкладывали 250 000 долларов, чтобы получить паспорт, а потом им большую часть денег возвращали.
Что теперь будет после «Турецкий скандал CBI»?
Хуже всего то, что 451 человек лишились гражданства, которое получили обманным путём. Власти заявили, что натурализация недействительна, потому что люди просто обошли закон. Подробности можно узнать на IMI Daily.
Что конфисковали в ходе операции «Турецкий скандал CBI»?
У сети были огромные масштабы. Заморозили:
- 1 240 квартир
- 47 машин
- 65 участков земли
- несколько компаний, в том числе холдинг и пять акционерных обществ
Подозреваемых обвиняют в:
- создании преступной группы
- незаконной перевозке мигрантов
- отмывании денег
- мошенничестве
- подделке документов
Что такое турецкая программа CBI и как связан с ней «Турецкий скандал CBI»?
Раньше эта программа была популярна у инвесторов из России, Ближнего Востока и Азии. Нужно было купить недвижимость за 250 000 долларов (потом планку подняли до 400 000), и через несколько месяцев получаешь гражданство.
Турецкий паспорт открывал доступ к экономике, безвизовым поездкам, возможностям в Европе. Да и расположение у Турции выгодное – между Востоком и Западом. Для примера, на Мальте тоже есть свои схемы, например, получение ВНЖ за инвестиции, но там всё прозрачно и требования строгие.
Где были слабые места, которые привели к «Турецкий скандал CBI»?
Скандал показал, что система оценки работала плохо. Сотрудники банков говорили, что оценщикам давали взятки, чтобы те завышали или занижали стоимость недвижимости. Так мошенники оформляли сделки с минимальными вложениями, а остальное возвращали клиентам.
Мнения экспертов
Турецкая мафия и инвесторы пытались всех обхитрить
Один из основателей CIP Turkey рассказал, что о таких схемах знали ещё давно. Клиенты приходили с 250 000 долларов, а на руки получали обратно около 80 000.
По мнению эксперта, это был сговор турецкой банды и инвесторов, причём многие клиенты шли на это добровольно.
Он предположил, что власти специально оставили лазейку, чтобы потом провести зачистку.
Что изменилось после «Турецкий скандал CBI»?
Теперь за оценку недвижимости отвечает Совет по рынкам капитала. Оценщиков выбирают случайно. Это почти исключает возможность махинаций и закрывает старые лазейки.
Чем рискуют инвесторы?
Юридические и финансовые последствия
Серхан Айсевер из Beyond Global Partners считает, что этот скандал должен научить инвесторов быть осторожнее.
Программы, связанные с недвижимостью, самые рискованные, потому что затрагивают и право, и финансы, – сказал он. Последствия таких махинаций потеря денег, уголовное дело, депортация и аннулирование гражданства.
Другие риски, выявленные после «Турецкий скандал CBI»
Теймур Полдинг, ещё один сооснователь CIP Turkey, отметил, что даже нормальные заявки иногда отклоняют из-за мелочей:
- ошибки в документах
- неправильно указан источник денег
- проблемы с банковскими переводами
Он добавил, что даже честные инвесторы рискуют, если обращаются к некомпетентным консультантам.
Почему программы недвижимость + гражданство такие опасные?
Двойная уязвимость
Совмещение рынка недвижимости и миграционного законодательства усложняет контроль. В Турции это привело к тому, что нечестные застройщики, чиновники и посредники стали работать вместе.
Что говорят в мире о «Турецкий скандал CBI»?
Евросоюз, ОЭСР и другие организации давно беспокоятся, что программы CBI могут помогать отмывать деньги. Турецкий случай только усилил эти опасения. Похожая ситуация с CBI обсуждается и в странах Карибского бассейна.
Как защититься инвесторам?
- Тщательно проверять всё: и недвижимость, и застройщика, и юриста, и консультанта.
- Не верить слишком выгодным предложениям. Если обещают вернуть часть денег или сделать скидку – это подозрительно.
- Выбирать надёжные страны. Например, Мальта развивает программы иммиграции на Мальту.
Что это значит для рынка CBI в целом после «Турецкий скандал CBI»?
Турецкий скандал стал уроком для всех:
- Инвесторам нужно помнить, что законность важнее скорости и экономии.
- Правительствам нужно закрывать лазейки и усиливать проверки.
- Консультантам нужно быть честными и открытыми.
Вопросы и ответы
1. В чём суть скандала?
Преступники оформляли фиктивные сделки с недвижимостью, и 451 иностранец получил гражданство, ничего не вложив. Их лишили паспортов, а более 100 человек арестовали.
2. Как это работало?
Оценщики завышали стоимость недвижимости, а клиенты платили минимум и получали часть денег обратно.
3. Чем рискуют инвесторы?
Потеря денег, уголовное дело, депортация и аннулирование гражданства.
4. Турция исправила ситуацию?
Да. Теперь оценщиков выбирает Совет по рынкам капитала случайно, поэтому манипулировать не получится.
5. Все ли заявки по CBI – подделка?
Нет. Большинство заявок законные и проходят проверки. Главное работать с проверенными консультантами.
6. Как это повлияет на рынок CBI в мире?
Программы, связанные с недвижимостью, будут под строгим контролем, а правила станут жёстче.
Вывод
Этот скандал показал, что мошенничество может разрушить даже хорошие программы. Стало понятно, что схемы с недвижимостью уязвимы, особенно если их плохо контролируют.
Инвесторам нужно запомнить: не стоит искать лёгкие пути в программах гражданства за инвестиции. А правительства должны всё строго регулировать и контролировать.
Если всё делать честно и тщательно проверять, то CBI это хорошие возможности для людей и для экономики. Но, как показывает опыт Турции, если злоупотреблять, то это быстро превратится в скандал.
